Бразилия: переводы на собственный кошелёк от $10 000 теперь уходят в финансовую разведку

С 1 октября 2026 года бразильская биржа, которая отправляет криптовалюту на 10 000 долларов и больше на кошелёк, принадлежащий самому клиенту, обязана сообщить о переводе в Coaf — финансовую разведку страны. В обратную сторону действует то же. Основанием служит одна только сумма.

Что говорит правило

Центральный банк Бразилии добавил в свой циркуляр о противодействии отмыванию одну строку. Сообщать теперь нужно о «переводах виртуальных активов на самостоятельно хранимые кошельки или с них на сумму, равную или превышающую эквивалент 10 000 долларов США». Сначала правило вышло резолюцией 588 от 23 сентября. Через неделю резолюция 591 отменила её и повторила тот же текст, уже с действием с 1 октября.

Резолюция 591 заодно дала организациям отсрочку. О переводах, совершённых с 1 октября по 31 декабря 2026 года, можно сообщить одной пачкой в первый рабочий день января 2027-го. Сообщить о них всё равно придётся.

Чего в нём нет

Собственное хранение не запрещено и не ограничено по сумме. Обязанность лежит на организациях с лицензией центрального банка, а не на владельце кошелька. И в тексте не сказано, как биржа должна определять, что адрес назначения — личный кошелёк, а не чужая компания.

Этот пробел существен. У биржи, которая не может отнести адрес ни к одной категории, есть все причины о нём сообщить.

Почему новость именно в механизме

Сообщение в финансовую разведку обычно начинается с подозрения: сотрудник комплаенса видит странное и подаёт. Пороговому сообщению подозрение не нужно. Для наличных такие пороги в Бразилии уже есть — 50 000 реалов. С этого месяца перевод собственных монет на собственный кошелёк попал в ту же категорию, что и выход из банка с сумкой купюр.

Сопутствующая резолюция 589 запрещает лицензированным организациям работать с иностранными криптопровайдерами без бразильского разрешения; операционный срок — 6 ноября 2026 года.

Если вы пользуетесь бразильской биржей

Выводы ниже порога под правило не подпадают. Вывод выше порога создаёт в государственной базе запись с вашим именем, суммой и адресом назначения — зачем бы вы ни выводили. Дробить вывод, чтобы остаться под планкой, — ровно тот рисунок операций, который биржи обязаны отмечать, так что порог полезнее понимать, чем обыгрывать.

Европейский вариант того же давления, со своей датой, разобран в заметке о сроке AMLR.

Источники: Banco Central do Brasil — Resolução BCB 591, Banco Central do Brasil — Resolução BCB 588, Migalhas, 24 Sept 2026